Криптовалюта в Казахстане: что разрешено законом

Законна ли криптовалюта в Казахстане? Владеть криптовалютой физлицу не запрещено, но покупать и продавать её законно можно только через биржи, лицензированные в Международном финансовом центре «Астана» (МФЦА). С 2023 года действует закон «О цифровых активах», который разделил активы на обеспеченные и необеспеченные и поставил оборот биткоина и подобных монет под контроль. Нелицензированные обменники и P2P-«менялы» работают вне закона, их сайты блокируют. Разбираем, что можно физлицу, как устроен закон, какие биржи легальны, что с банками и картами и какая ответственность грозит за незаконный оборот.

Материал информационный и не является юридической консультацией. Законодательство о цифровых активах в Казахстане активно меняется. Перед операциями проверьте актуальные правила и список лицензированных бирж.

Короткий ответ: что можно физлицу в Казахстане

Закон «О цифровых активах»: обеспеченные и необеспеченные активы

Закон от 6 февраля 2023 года ввёл два вида цифровых активов. Обеспеченные удостоверяют права на товары, услуги или другие активы, например токены, привязанные к недвижимости. Необеспеченные создаются в блокчейне и ничем не обеспечены: биткоин, эфир, а для целей закона и стейблкоины вроде USDT. Оборот необеспеченных активов разрешён только на площадках, получивших лицензию в МФЦА. Закон также регулирует майнинг и обязывает майнеров продавать часть добытого через биржи МФЦА.

Биржи МФЦА и почему нелицензированные обменники вне закона

Регулятор МФЦА, AFSA, выдаёт лицензии криптобиржам и публикует их список. На таких биржах обязательна верификация личности, а операции видны регулятору. Обменники без лицензии, телеграм-каналы «куплю-продам USDT» и уличные менялы работают в обход закона: сайты нелегальных площадок блокируются, а клиент в случае обмана остаётся без защиты. Как купить USDT законно: как купить USDT в Казахстане. Про обменники в Алматы и их риски: обменник USDT в Алматы.

Банки и карты: что можно делать с криптовалютой

Банки второго уровня работают с биржами МФЦА в рамках установленных правил: пополнение счёта на бирже и вывод тенге идут через банки-партнёры с лимитами. Переводы с карты на карту частным лицам за криптовалюту могут вызвать вопросы финмониторинга и блокировку карты, особенно если оборот не соответствует вашим доходам. Текущий курс для ориентира: курс USDT к тенге.

Как проверить, что биржа легальна

1. Найдите компанию в публичном реестре AFSA и сверьте точное название юрлица.
2. Убедитесь, что сайт и приложение принадлежат именно этой компании, а не клону с похожим доменом.
3. Проверьте, что пополнение и вывод тенге идут через казахстанский банк-партнёр, а не на карту частного лица.
4. Начните с небольшой суммы и проверьте вывод, прежде чем переводить крупные деньги.

Если «менеджер биржи» пишет вам первым в мессенджере и предлагает выгодный курс, это почти наверняка мошенник.

Ответственность за незаконный оборот

• Организация нелицензированного обменника или биржи грозит административной, а при крупных суммах уголовной ответственностью.
• Обналичивание и «дроппинг» через свои карты квалифицируются как участие в отмывании денег.
• Незарегистрированный майнинг и подключение в обход счётчика наказываются отдельно.
• Физлицо, купившее у нелегального обменника, рискует деньгами и может стать свидетелем по делу.
• Реклама нелицензированных криптоуслуг в соцсетях и мессенджерах тоже может повлечь ответственность для того, кто её размещает.

Налоги и майнинг

Доход от продажи криптовалюты физлицом облагается индивидуальным подоходным налогом, а декларирование зависит от того, где совершались операции. Подробно: налог на криптовалюту в Казахстане. Правила майнинга и расчёт доходности в тенге: майнинг в Казахстане.

Знакомство с криптой без вложений

TotalHash бесплатная игра-майнер в Telegram. Задания начисляют небольшие суммы USD₮ и GRAM на TON-кошелёк, без вложений. Перед любыми операциями с криптовалютой учитывайте законодательство Казахстана. Без обещаний дохода.

Короткие ответы

Законна ли криптовалюта в Казахстане?

Владеть ею не запрещено, а покупать и продавать законно только через биржи, лицензированные в МФЦА.

Можно ли менять USDT в обменнике в Казахстане?

Только у лицензированных участников; нелицензированные обменники работают вне закона.

Что такое необеспеченные цифровые активы?

Активы, созданные в блокчейне и ничем не обеспеченные, например биткоин; их оборот разрешён на биржах МФЦА.

Можно ли платить криптовалютой в Казахстане?

Нет, криптовалюта не является законным средством платежа.