اجاره کارت و حساب بانکی
«کارت بانکی‌ات را اجاره بده و ماهی چند میلیون بگیر» پیشنهادی است که در کانال‌های تلگرام، اینستاگرام و حتی آگهی‌های استخدام دیده می‌شود. ظاهرش درآمد بی‌دردسر است، اما در واقع صاحب کارت را وارد زنجیره پولشویی، کلاهبرداری و قمار آنلاین می‌کند و مسئولیت قانونی هم بر عهده خود او می‌افتد. در این مطلب توضیح می‌دهیم اجاره کارت بانکی یعنی چه، چرا کلاهبردارها کارت اجاره می‌کنند، مسئولیت صاحب کارت چیست، اجاره کارت به اتباع چه خطری دارد و اگر کارت خود را اجاره داده‌اید چه کنید.
اجاره دادن کارت یا حساب بانکی به دیگران میتواند شما را شریک یا معاون جرم کند. هیچ قرارداد کتبی یا شفاهی مسئولیت شما را از بین نمی‌برد. این مطلب مشاوره حقوقی نیست.
اجاره کارت بانکی یعنی چه
در اجاره کارت، شما کارت بانکی، رمز، دسترسی به همراه بانک یا حتی سیم‌کارت متصل به حساب را به فرد دیگری می‌دهید و در عوض ماهانه یا به ازای هر تراکنش پول می‌گیرید. او از حساب شما برای دریافت و انتقال پول استفاده می‌کند. از دید بانک و پلیس، همه این تراکنشها به نام شماست.
چرا کلاهبردارها کارت اجاره می‌کنند
| کاربرد | نتیجه برای صاحب کارت |
|---|---|
| دریافت پول قربانیان کلاهبرداری | شکایت قربانی به نام شما ثبت می‌شود |
| درگاه سایت‌های قمار و شرط‌بندی | حساب مسدود و احضار به مرجع قضایی |
| پولشویی و جابه‌جایی پول نامشروع | اتهام پولشویی |
| خرید و فروش تتر به نام دیگری | درگیری در پرونده‌های رمزارزی |
مسئولیت صاحب کارت: پولشویی و کلاهبرداری
طبق قوانین مبارزه با پولشویی و مقررات بانکی، صاحب حساب مسئول تراکنش‌های حساب خود است. مراجع قضایی در پرونده‌های متعدد، اجاره‌دهنده کارت را به عنوان معاون یا مباشر جرم تحت پیگرد قرار داده‌اند. علاوه بر مجازات، ممکن است حساب‌های شما مسدود شود، به پرداخت خسارت قربانیان محکوم شوید و تا مدتی نتوانید حساب بانکی باز کنید. پلیس فتا بارها درباره این موضوع هشدار داده است.
اجاره کارت به اتباع و حساب خارجی
بسیاری از اتباع خارجی، از جمله مهاجران افغانستانی، برای باز کردن حساب با محدودیت‌هایی روبه‌رو هستند و ممکن است برای دریافت حقوق یا انتقال پول کارت اجاره کنند. حتی اگر نیت طرف مقابل سالم باشد، از نظر بانک تراکنشها به نام شماست و اگر پولی مشکوک وارد حساب شود، شما پاسخگو هستید. اتباع دارای مدارک معتبر می‌توانند از مسیرهای رسمی بانکی برای خودشان حساب باز کنند.
اگر کارت خود را اجاره داده‌اید چه کنید
- فوراً رمزها و دسترسی همراه بانک را تغییر دهید و کارت را مسدود کنید.
- به بانک مراجعه کنید و درخواست صدور کارت جدید بدهید.
- سیم‌کارت متصل به حساب را پس بگیرید یا تعویض کنید.
- مشخصات فرد اجاره‌کننده و پیام‌ها را نگه دارید.
- با یک وکیل مشورت کنید و در صورت لزوم خودتان به پلیس فتا گزارش دهید.
چرا «قرارداد اجاره» از شما محافظت نمی‌کند
برخی اجاره‌کنندگان برای جلب اعتماد، قرارداد کتبی امضا می‌کنند و می‌گویند مسئولیت با آن‌هاست. این قرارداد در برابر بانک و مراجع قضایی اعتباری برای رفع مسئولیت صاحب حساب ندارد و حتی میتواند نشان دهد شما آگاهانه حساب را در اختیار دیگری گذاشته‌اید.
پیشنهادهای کاری که در واقع اجاره کارت هستند
- «کار در خانه، فقط حساب بانکی لازم است.»
- «واریزهای ما را دریافت کن و درصدش را بردار.»
- «برای خرید تتر با کارت تو، پورسانت می‌دهیم.»
کارهای واقعی در خانه چنین شرطی ندارند: کار در خانه. راه‌های قانونی کسب درآمد از اینترنت: کسب درآمد از اینترنت. درباره خطرهای خرید و فروش تتر هم بخوانید: فروش تتر.
بازی رایگان، بدون نیاز به کارت
TotalHash یک بازی رایگان استخراج در تلگرام است و هیچ‌وقت کارت یا حساب بانکی شما را نمی‌خواهد. مأموریت‌ها مقدار کمی USD₮ و GRAM می‌دهند. بدون وعده درآمد.
بازی رایگان در تلگرام.
باز کردن TotalHashپرسش‌های کوتاه
آیا اجاره کارت بانکی جرم است؟
میتواند صاحب کارت را معاون یا شریک در پولشویی و کلاهبرداری کند.
مجازات اجاره حساب بانکی چیست؟
بسته به پرونده، پیگرد قضایی، مسدودی حسابها و پرداخت خسارت قربانیان.
اجاره کارت به اتباع چه خطری دارد؟
همه تراکنشها به نام شماست و اگر پول مشکوکی وارد شود، شما پاسخگو هستید.
اگر کارتم را اجاره داده‌ام چه کنم؟
فوراً رمزها را تغییر دهید، کارت را مسدود کنید، کارت جدید بگیرید و با وکیل مشورت کنید.