Kripto dolandırıcılığı

Kripto dolandırıcılığı Türkiye'de en sık görülen finansal dolandırıcılık türlerinden biri haline geldi: sahte yatırım platformları, Telegram ve WhatsApp'taki «sinyal» grupları, P2P işlemlerinde sahte dekontlar, cüzdan boşaltan sahte siteler ve romantik ilişki üzerinden yürütülen yatırım tuzakları. Bu yazıda en yaygın dolandırıcılık türlerini, uyarı işaretlerini, mağdur olduysanız hemen yapmanız gerekenleri ve nereye şikayette bulunabileceğinizi anlatıyoruz.

Genel bilgilendirmedir, hukuki tavsiye değildir. Para gönderdiyseniz hemen bankanızla ve kullandığınız kripto platformuyla iletişime geçin, ardından savcılığa veya emniyete başvurun.

Dolandırıcılık türleri

Ayrıntılı rehberler: saadet zinciri nedir, P2P dolandırıcılığı, cüzdan boşaltma ve USDT dolandırıcılığı.

Uyarı işaretleri

• Garantili veya sabit günlük kazanç vaadi.
• Acele ettirme ve kimseyle konuşmama tavsiyesi.
• Uzaktan erişim programı kurmanızın istenmesi.
• Parayı şahıs hesaplarına göndermeniz istenmesi.
• Çekim için önce «vergi», «komisyon» veya «aktivasyon» ücreti istenmesi.
• SPK'nın listesinde olmayan bir platform.

Mağdursanız hemen yapın

1. Ödemeyi durdurun: hangi gerekçe sunulursa sunulsun yeni para göndermeyin.
2. Bankayı arayın: havale veya kart işlemleri için itiraz ve bloke talep edin.
3. Kripto platformunu bilgilendirin: alıcı cüzdan adreslerini bildirin.
4. Hesapları güvenceye alın: şifreleri değiştirin, iki adımlı doğrulamayı açın, uzaktan erişim programlarını silin.
5. Kanıtları saklayın: yazışmalar, dekontlar, cüzdan adresleri, işlem hash'leri.

Nereye şikayet edilir

Suç duyurusunu Cumhuriyet Başsavcılığına, emniyetin siber suçlarla mücadele birimlerine veya e-Devlet üzerinden yapabilirsiniz. Lisanssız platformları SPK'ya bildirebilirsiniz; lisanslı platformların listesini SPK yayımlar. Telegram'daki dolandırıcı hesapları uygulama içinden de raporlayın. Telegram'a özgü yöntemler: Telegram dolandırıcılığı.

Şikayet dilekçesinde neler olmalı

Olayı tarih sırasıyla yazın: dolandırıcı sizinle ne zaman ve hangi uygulama üzerinden iletişime geçti, ne vaat edildi, hangi tarihlerde ne kadar para gönderdiniz, hangi banka hesaplarına veya cüzdan adreslerine gönderdiniz, dolandırıldığınızı ne zaman fark ettiniz. Dekontları, ekran görüntülerini ve işlem hash'lerini ek olarak sunun. Bankadan ve platformdan aldığınız yazılı yanıtları da saklayın. Düzenli ve eksiksiz bir dosya, soruşturmanın hızlanmasına ve hesapların zamanında bloke edilmesine yardımcı olur.

Utanç duymayın: dolandırıcılar profesyonel çalışır ve çok sayıda kişiyi aylarca hazırlanarak kandırır. Her şikayet, başkalarının korunmasına da katkı sağlar.

Parayı geri alma vaadi

Mağduriyetten sonra «avukat», «hacker» veya «resmi kurum» olduğunu söyleyen kişiler ücret karşılığında paranızı geri almayı teklif edebilir. Bu genellikle ikinci bir dolandırıcılıktır. Resmi kurumlar soruşturma için ücret istemez.

Korunma yolları

• Yalnızca SPK listesindeki platformları kullanın.
• Kurtarma kelimelerinizi asla paylaşmayın.
• Sosyal medyada tanıştığınız kişilerin yatırım önerilerini reddedin.
• Oyun ve airdroplar için az bakiyeli ayrı bir cüzdan kullanın.
• Büyük bir karar vermeden önce güvendiğiniz biriyle konuşun.

Para yatırmadan kriptoyu tanıyın

TotalHash, Telegram'da para yatırmayı hiç istemeyen ücretsiz bir madencilik oyunudur. Görevler TON cüzdanınıza küçük miktarda USD₮ ve GRAM gönderir. Gelir vaadi yoktur.

Kısa cevaplar

Kripto dolandırıcılığına uğradım, ne yapmalıyım?

Ödemeyi durdurun, bankayı ve platformu arayın, kanıtları saklayın ve savcılığa veya emniyete başvurun.

Kripto dolandırıcılığı nereye şikayet edilir?

Cumhuriyet Başsavcılığına, emniyetin siber suçlar birimlerine ve lisanssız platformlar için SPK'ya.

Parayı geri almayı vaat edenlere güvenilir mi?

Hayır, ücret karşılığında parayı geri alma teklifi genellikle ikinci bir dolandırıcılıktır.

Bir kripto platformunun yasal olduğunu nasıl anlarım?

SPK'nın yayımladığı kripto varlık hizmet sağlayıcıları listesini kontrol edin.