Nebenverdienst steuerfrei: welche Grenzen 2026 gelten

Ein Nebenverdienst kann steuerfrei sein, aber nur innerhalb bestimmter Grenzen, und die sind in Deutschland, Österreich und der Schweiz ganz unterschiedlich. «Steuerfrei» bedeutet außerdem nicht automatisch «ohne Anmeldung» oder «sozialversicherungsfrei». In diesem Überblick erklären wir, was steuerfrei beim Nebenverdienst bedeutet, welche Grenzen 2026 in Deutschland gelten, vom Minijob bis zur 256-Euro-Freigrenze, wie es bei Selbstständigen aussieht, welche Regeln in Österreich und der Schweiz gelten und wie kleine Einnahmen aus Apps und Krypto-Belohnungen behandelt werden.

Dieser Artikel ist keine Steuerberatung. Grenzwerte ändern sich regelmäßig. Prüfen Sie die aktuellen Werte beim Finanzamt, der Minijob-Zentrale oder einer Steuerberatung.

Was «steuerfrei» beim Nebenverdienst bedeutet

Manche Einnahmen sind ganz steuerfrei, etwa bestimmte Pauschalen für Ehrenamt. Bei anderen gibt es Freigrenzen: Bleiben Sie darunter, zahlen Sie nichts; überschreiten Sie sie um einen Euro, wird oft der ganze Betrag steuerpflichtig. Und wieder andere sind pauschal besteuert, wie der Minijob, bei dem der Arbeitgeber die Abgaben trägt. Unabhängig von der Steuer kann eine Meldepflicht bestehen, zum Beispiel ein Gewerbe oder der Arbeitgeber des Hauptjobs.

Deutschland: Minijob, Härteausgleich, 256-Euro-Freigrenze

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Selbstständig nebenbei: Kleinunternehmer und Gewerbe

Wer nebenbei Dienstleistungen anbietet oder verkauft, ist meist gewerblich oder freiberuflich tätig. Ein Gewerbe muss angemeldet werden, Freiberufler melden sich beim Finanzamt. Mit der Kleinunternehmerregelung entfällt die Umsatzsteuer, solange die Umsätze unter den Grenzen bleiben. Einkommensteuer fällt auf den Gewinn an, wobei der Grundfreibetrag und der Härteausgleich helfen können. Wichtig: Der Arbeitgeber des Hauptjobs sollte über die Nebentätigkeit informiert werden, wenn der Arbeitsvertrag das verlangt.

Österreich: 730-Euro-Grenze und Zuverdienst

In Österreich gibt es für Arbeitnehmer mit Nebeneinkünften einen Veranlagungsfreibetrag: Liegen die Nebeneinkünfte im Jahr unter 730 Euro, bleiben sie steuerfrei. Geringfügige Beschäftigung ist bis zur monatlichen Geringfügigkeitsgrenze sozialversicherungsfrei, kann aber zusammen mit einem Hauptjob steuerpflichtig werden. Mehr zu Online-Verdiensten in Österreich: online Geld verdienen in Österreich.

Schweiz: AHV-Freigrenzen und Steuererklärung

In der Schweiz sind Nebeneinkünfte grundsätzlich in der Steuererklärung anzugeben. Bei der AHV gibt es Freigrenzen für geringe Nebenverdienste pro Arbeitgeber und Jahr, für die auf Wunsch keine Beiträge erhoben werden. Selbstständige Nebeneinkünfte unterhalb einer Grenze können ebenfalls beitragsfrei bleiben, müssen aber versteuert werden. Ideen für die Schweiz: nebenbei Geld verdienen in der Schweiz.

Kleine Einnahmen aus Apps und Krypto-Belohnungen

• Prämien aus Umfrage- oder Cashback-Apps sind oft geringfügig, können aber zu den sonstigen Einkünften zählen.
• Krypto-Belohnungen für Aufgaben oder Staking gelten in Deutschland meist als sonstige Einkünfte mit der 256-Euro-Freigrenze.
• Verkaufen Sie erhaltene Kryptowährung später, können zusätzlich Regeln für private Veräußerungsgeschäfte greifen.
• Notieren Sie Datum, Menge und Euro-Wert jeder Belohnung.

Ausblick 2027

Da die Minijob-Grenze an den Mindestlohn gekoppelt ist, steigt sie mit jeder Mindestlohnerhöhung. Auch Pauschalen und Freibeträge werden regelmäßig angepasst. Prüfen Sie Ihre Grenzen deshalb jedes Jahr neu, bevor Sie die Stunden oder Honorare im Nebenjob erhöhen.

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Kurze Antworten

Wie viel darf man nebenbei steuerfrei verdienen?

In Deutschland je nach Art: Minijob bis zur Minijob-Grenze, Nebeneinkünfte bis 410 Euro über den Härteausgleich, sonstige Einkünfte bis 256 Euro.

Was ist die 256-Euro-Freigrenze?

Sonstige Einkünfte wie gelegentliche Leistungen oder Krypto-Belohnungen bleiben bis 256 Euro im Jahr steuerfrei.

Wie viel Nebenverdienst ist in Österreich steuerfrei?

Nebeneinkünfte von Arbeitnehmern bis 730 Euro im Jahr bleiben über den Veranlagungsfreibetrag steuerfrei.

Muss ich einen Nebenverdienst anmelden?

Ein Gewerbe ja; zudem kann der Arbeitsvertrag eine Meldung an den Arbeitgeber verlangen.